皆さんこんにちは、30代サラリーマン投資家の「ぼっけいますお」です。
本日は2022年9月末時点の資産状況を公開したいと思います。
厳密には日本株は9月30日の終値、米株は9月29日の終値で集計しています。
37歳サラリーマンのリアルな貯蓄状況をご覧いただき何か気付きがあると嬉しいです。
先月末の内容はこちらの記事をご覧ください。
目次
9月末時点の貯蓄状況は・・・
僕は毎週末に各証券会社での保有資産をこちらのExcelの表にまとめています。
投資用口座、IPO用口座など複数の証券会社にお金を振り分けたり
保有している銘柄があるので自分で管理しないと資産の全体像が見えません。
ですので、こういった形で毎週金額を入力しています。
かなりシンプルにまとめているので、初めて見る方でもなんとなく意味はわかると思いますがそれぞれの項目について補足しておきます。
【日本株】と【米国株】は見たまんまです。
保有している銘柄に対して投資した金額、現時点での評価額、損益を記載しています。
【合計】の損益は含み益、含み損の合算となっております。
利確したり損切したりすと、【現金】が増減するような形となっております。
毎月の貯金も【現金】に追加されていきます。
SBI1、SBI2は僕の名義と嫁の名義でそれぞれ口座を持っているので2項目に分けられています。
ドル建ては米株投資の売買時に発生したもので、米株の配当もこちらに含まれていきます。
【積立】部分は個人的なお小遣いの積立と積立NISA分となっております。
画像には含まれていませんが、ジュニアNISAや楽天ポイントでの運用もしていますので直近の積立状況については下記ご覧いただければと思います。
【IPO】用に関しては完全にIPOでの応募でしか使わない資金です。
裏を返すと、絶対に減らしてはいけない資金です。
【IPO】用の資金についての考え方は下記ブログをご覧ください。
まぁ、一般的には【現金】と同じ扱いになるかと思いますが僕の投資方針としては別々の管理をしています。
【現金】と【IPO】の合計で資産の60％を占めているのでキャッシュポディションが多めの保守的なポートフォリオだと思います。
前回公開時からの変化
2021年5月から毎月末時点の資産集計を始めてからそれなりにデータが溜まってきました。
基本的に直近1年分に集約して公開したいと思います。
※先ほどの内訳の中にはジュニアNISAは含まれておりませんが、資産推移にはジュニアNIAが含まれています。
今のところ2022年3月をピークに下落トレンドです。
8月にボーナスが入金されましたがまだ入金していないので、9月も単純な投資資産の増減が反映されているだけですね。
8月末時点よりは若干盛り返しているのは、円安とPBシステムズの鞍替えのおかげですね。
それに加えてベルトラの利確で少しだけ現金が増えています。
結果論ですが、ナイスタイミングで利確できたと思います！
まとめ
9月中旬から世界的な株安となっております。
米国や日本だけでなく、英国でも相場環境が不安定ですね。
9月上旬の上げ分はしっかり吸収されてしまいましたね。
先ほども触れましたが、唯一の救いは米国資産の比率が多いので円安の恩恵をうけていることと、PBシステムズのグロース市場への鞍替えですね。
PBシステムズの含み損がほぼ解消されましたので、10月以降はもう一段高上昇してくれるといいのですが・・・。
2年前の株価2,000円台に戻る日は来るのだろうか。
ちまたでは底打ちが近いとの発言が目立ってきましたが、とにかく今は守りの資産運用で大けがしないように相場に臨みたいと思います！
投資歴4年になりますが、自分の成功談や失敗談を公開することで
初心者投資家やこれから投資を始める人のシュミレーション的な感じで
色々と想像してもらえると、ご自身の売買で失敗が減ると思います。
僕以外の投資家の売買記録も参考にしながら、
銘柄の選定や投資スタイルを確立していただければと思います。
こういった情報発信をしていくことで
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※ブログの中で個別銘柄や投資商品に関して言及する場合がありますが、あくまで個人の意見ですので実際に投資をする際は自己責任でお願いします。
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