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2022年9月18日時点での積立NISAなどの状況

積立NISA 投資信託 積立 資産形成

 

皆さんこんにちは、30代サラリーマン投資家の「ぼっけいますお」です。

 

本日は僕が実践している積立NISAと各積立投資の2022年最新の実績を発表したいと思います。

 

 

前回の公開時より1か月ちょい経過していますが前回と比べてどうでしょうか。

 

bokkei.hatenablog.com

 

 

 

 

目次

積立NISAの途中経過

まずは積立NISAの2022年9月18日時点の実績です。

 

積立NISAは嫁の名義で年間40万円の枠をフルで使えるように、ドルコスト平均法の観点から毎日1,618円の積立をしています。

 

現在SBI証券で積立NISAをしていますが、毎日1,618円の積立だと若干の端数が出てしまうのでボーナス月の積立設定で端数分を買い付けるようにしています。

 

始めたのは昨年の2021年1月からです。

現在1年8か月ほど経過しました。

 

積立を始めたときは日々少額の買い付けが実行されていく中で本当に資産形成になるのかなと半信半疑でした。

 

まぁ年間40万円の上限いっぱいで積立しているので、当たり前の話ですが1年以上経過するとそれなりの額になっていますね!

 

現在積立NISAで設定している投資信託は次の2銘柄です。

 

SBISBI・V・S&P500インデックス・ファンド

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

 

それぞれに50%ずつ配分しています。

 

この銘柄を選んだ理由としては、やはり成長性に期待をしているからです。

 

色々なサイトや書籍で積立NISAを調べていると、リスクを分散させるために以下のような配分を進めいている方が多いです。

 

国内株式25%

国内債券25%

世界株式25%

世界債権25%

 

上記のような組み方をすると元本割れのリスクは相当下がりますが、利率もそこまでよくありません。

 

預貯金で眠っているお金に働いてもらったり、20年後の資産形成を目指しているわけですからある程度のリターンを期待して投資をしたいと思います。

 

ですので、僕は米国の成長と世界の成長に期待してこの2本立ててで積立をしています。

 

2022年9月18日時点のパフォーマンスは以下のようになっています。

 

SBISBI・V・S&P500インデックス・ファンド

取得金額:341,754円

評価額:393,279円

評価損益:51,525円

利率:15.03%

 

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

取得金額:342,227円

評価額:377,173円

評価損益:34,946円

利率:10.21%

 

以前の公開時より利率がだいぶ改善されました。

相変わらず相場は不安定ですが、為替の影響で円建ての海外投資信託は利益が乗りやすい状況ですね。

 

当面はこの2本立てで積立を継続していきたいと思いますが、全世界株式のパフォーマンスとの差が大きく開いてしまった場合は投資配分を変更したいと思います。

 

 

その他の積立について

その他の積立については以下の通りです。

 

・個人的なお小遣いでの積立

楽天ポイントを活用した積立

・ジュニアNISAでの積立

 

個人的なお小遣いでの積立は2020年12月から毎日220円の積立をしていましたが、地合いがかなり悪くしばらくは調整局面に突入すると踏んで、2022年5月から毎日の積立額を330円に増額しました。

だいたい毎月7,500円になるような設定です。

 

積立している銘柄と実績です。

 

SBISBI・V・S&P500インデックス・ファンド

取得金額:106,046円

評価額:122,229円

評価損益:16,183円

利率:15.26%

 

こちらも前回公開時より利率は改善しています。

こちらも為替の影響でそこまで悪いことになっていませんね。

 

ちなみに積立NISAでも同じ投資信託を購入していますが、だんだん利率の差が縮んできています。

購入金額が違うので、相場が下落すればするほど反発したときの利率が高まりますね。

 

 

まだまだ1年半ぐらいなのでなんとも言えませんが、やはり始めるのは1日でも早くしたほうがいいということと、できるだけ多く積み立てたほうが良さそうですね。

 

続きまして楽天のポイント投資です。

 

僕と嫁の名義で楽天証券で運用しています。

 

僕は2021年7月から、嫁は2021年8月からそれぞれ毎月1,000円分のポイントを消化して積立をしています。

 

積立している銘柄と実績です。

 

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

取得金額:15,000円

評価額:16,301円

評価損益:1,301円

利率:8.67%

 

取得金額:14,000円

評価額:14,956円

評価損益:956円

利率:6.83%

 

 

こちらも同じ投資信託を購入していますが、早く始めた僕の積立のほうがパフォーマンスはいいです。

ポイント投資に関しては将来のお小遣いにする予定なので、引き続きほったらかしでいきたいと思います。

 

最後にジュニアNISAです。

ジュニアNISAは2021年9月から毎月12,000円で積立をしています。

調子が良かったので2021年11月から積立金を増やして毎月20,000円の設定にしました。

始めたばかりなので、期間は短いですが購入している銘柄と現在の実績です。

 

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

取得金額:244,000円

評価額:258,700円

評価損益:14,700円

利率:5.30%

 

一時はマイナスになっていましたが、辛抱してよかったです。

 

再び地合いの影響で下落するかもしれませんが淡々と積立を継続していきます。

 

ジュニアNISAは子供の教育資金のために積立しているので投資期間はそこまで長くならないと思います。

 

様子をみて積立額を増やしていきながらパフォーマンスの最大化を目指していきたいと思います。

 

 

 

まとめ

直近の大幅下落でもしっかり耐えていますね。

 

円安が無かったらもっとパフォーマンスは悪かったと思いますが、ある意味リスク分散ができているということです。

 

米国の政策金利が落ち着けば円高になる可能性がありますが、金利が落ち着けばS&P500は再び上昇するはずなので、投資信託のパフォーマンスはそこまで落ちないはずです。

 

ドルを買って米国株を購入するのと、円建ても米国資産は持っているのは安心ですね。

今後の世界経済がどのように転ぶかはわかりませんが、臨機応変に資産配分を変えていきたいと思います。

 

まずは10年後にどうなっているか楽しみですね!

 

投資歴4年になりますが、自分の成功談や失敗談を公開することで

初心者投資家やこれから投資を始める人のシュミレーション的な感じで

色々と想像してもらえると、ご自身の売買で失敗が減ると思います。

 

僕以外の投資家の売買記録も参考にしながら、

銘柄の選定や投資スタイルを確立していただければと思います。

 

こういった情報発信をしていくことで

誰かのためになればと思ってブログを更新しています。

 

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※ブログの中で個別銘柄や投資商品に関して言及する場合がありますが、あくまで個人の意見ですので実際に投資をする際は自己責任でお願いします。

 

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