皆さんこんにちは、30代サラリーマン投資家の「ぼっけいますお」です。
8月も終わりましたので月度の貯蓄状況は公開したいと思います。
今回は8月31日の引け後に集計しています。
米国株の評価損益は8月30日時点の金額となります。
36歳サラリーマンのリアルな貯蓄状況をご覧いただき何か気付きがあると嬉しいです。
先月末の内容はこちらの記事をご覧ください。
目次
8月末時点の貯蓄状況は・・・
僕は毎週末に各証券会社での保有資産をこちらのExcelの表にまとめています。
投資用口座、IPO用口座など複数の証券会社にお金を振り分けたり
保有している銘柄があるので自分で管理しないと資産の全体像が見えません。
ですので、こういった形で毎週金額を入力しています。
かなりシンプルにまとめているので、
初めて見る方でもなんとなく意味はわかると思いますがそれぞれの項目について
補足しておきます。
【日本株】と【米国株】は見たまんまです。
保有している銘柄に対して投資した金額、現時点での評価額、損益を記載しています。
【合計】の損益は含み益、含み損の合算となっております。
利確したり損切したりすと、【現金】が増減するような形となっております。
毎月の貯金も【現金】に追加されていきます。
SBI1、SBI2は僕の名義と嫁の名義でそれぞれ口座を持っているので
2項目に分けられています。
ドル建ては米株投資の売買時に発生したもので、
米株の配当もこちらに含まれていきます。
【積立】部分は個人的なお小遣いの積立と積立NISA分となっております。
ちょっと古いですが、こちらの詳しい内容については不定期で記事をアップしておりますので下記ご覧いただければと思います。
【IPO】用に関しては完全にIPOでの応募でしか使わない資金です。
裏を返すと、絶対に減らしてはいけない資金です。
【IPO】用の資金についての考え方は下記ブログをご覧ください。
まぁ、一般的には【現金】と同じ扱いになるかと思いますが
僕の投資方針としては別々の管理をしています。
【現金】と【IPO】の合計で資産の64％を占めているので
キャッシュポディションが多めの保守的なポートフォリオだと思います。
7月から楽天ポイント口座で積立していますが微々たる金額ですので、こちらはポイント運用として別の記事で紹介していきたいと思います。
また、8月から嫁の口座でポイント投資を始めました。
僕の口座と同じく毎月1,000ポイントを積立投資していきます。
8月末の時点でプラス8円でした。今のところ順調です！
また息子の楽天証券のジュニアNISAの口座に12,000円を入金しました。
今後は毎月12,000円を入金しながら積立投資をしていきます。
ジュニアNISAの運用については後日ブログでアップしたいと思います。
前回公開時からの変化
米国株の個別銘柄に関しては8月中旬ごろまで軟調な展開が続いていましたが、各銘柄の決算とジャクソンホールを無事乗り切りました。
月末にかけて各銘柄の株価は上昇し、含み益は過去最高となっています。
逆に日本株は厳しい展開が続いています。
日本株の含み損で米株の利益が食われてしまいそうです。。。
トータルの投資元本に対しての含み益は4％となっており手堅い運用ができているかと思います。
投資元本は先月から16万円ほど増えていますが、ボーナスの貯金分と子供の児童手当などの入金によるものです。
またジュニアNISAは別管理をしています。
毎月元本から12,000円をジュニアNISA口座へ移動していくので、賞与月や児童手当の入金月以外は投資元本が大きく増えることはないかなと思います。
まとめ
日本株以外はおおむね順調に推移しています。
この日本株の扱いを今後どうしていくかが資産効率を高めるポイントになりそうです。
損切して米株に回していくのもありですし、投資信託やETFを検討してもいいかもしれません。
ここ半年以上、含み損が続いているのでそろそろ整理をしていかなければいけないようです。
来月の貯蓄状況を公開する際には、保有銘柄が変動しているかもしれませんね。
投資歴4年になりますが、自分の成功談や失敗談を公開することで
初心者投資家やこれから投資を始める人のシュミレーション的な感じで
色々と想像してもらえると、ご自身の売買で失敗が減ると思います。
僕以外の投資家の売買記録も参考にしながら、
銘柄の選定や投資スタイルを確立していただければと思います。
こういった情報発信をしていくことで
誰かのためになればと思ってブログを更新しています。
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