皆さんこんにちは、30代サラリーマン投資家の「ぼっけいますお」です。
本日は2023年5月末時点の資産状況を公開したいと思います。
日本株は5月31日、米国株は5月30日に集計しています。
38歳サラリーマンのリアルな貯蓄状況をご覧いただき何か気付きがあると嬉しいです。
先月末の内容はこちらの記事をご覧ください。
目次
5月末時点の貯蓄状況は・・・
僕は毎週末に各証券会社での保有資産をこちらのExcelの表にまとめています。
投資用口座、IPO用口座など複数の証券会社にお金を振り分けたり
保有している銘柄があるので自分で管理しないと資産の全体像が見えません。
ですので、こういった形で毎週金額を入力しています。
かなりシンプルにまとめているので、初めて見る方でもなんとなく意味はわかると思いますがそれぞれの項目について補足しておきます。
【日本株】と【米国株】は見たまんまです。
保有している銘柄に対して投資した金額、現時点での評価額、損益を記載しています。
【合計】の損益は含み益、含み損の合算となっております。
利確したり損切したりすと、【現金】が増減するような形となっております。
毎月の貯金も【現金】に追加されていきます。
SBI1、SBI2は僕の名義と嫁の名義でそれぞれ口座を持っているので2項目に分けられています。
ドル建ては米株投資の売買時に発生したもので、米株の配当もこちらに含まれていきます。
【積立】部分は個人的なお小遣いの積立と積立NISA分となっております。
画像には含まれていませんが、ジュニアNISAや楽天ポイントでの運用もしていますので直近の積立状況については下記ご覧いただければと思います。
【IPO】用に関しては完全にIPOでの応募でしか使わない資金です。
裏を返すと、絶対に減らしてはいけない資金です。
【IPO】用の資金についての考え方は下記ブログをご覧ください。
まぁ、一般的には【現金】と同じ扱いになるかと思いますが僕の投資方針としては別々の管理をしています。
【現金】と【IPO】の合計で資産の50％を占めているのでキャッシュポディションが多めの保守的なポートフォリオだと思います。
前回公開時からの変化
2021年5月から毎月末時点の資産集計を始めてからそれなりにデータが溜まってきました。
基本的に直近1年分に集約して公開したいと思います。
※先ほどの内訳の中にはジュニアNISAは含まれておりませんが、資産推移にはジュニアNIAが含まれています。
ようやく5月は過去最高の資産合計となっています。
今年はほとんど入金できていないので、純粋に保有資産の価値が上がったことになります。
2022年は嫁の収入がほぼ皆無なので入金力が低下していましたが、2023年1月からは嫁が派遣で働き始めたので2月末に初任給が振り込まれました。
5月は多少なりとも入金できるかなと思いましたが、ゴールデンウィークの出費やらなんやらで結局入金は0円です。
7月には退職金が振り込まれるので配当マシーンをしっかり構築したいと思います！
5月は色々な銘柄の決算発表がありました。
まとめ
5月に発表された保有銘柄の決算は概ね良好でした！
利上げ停止濃厚、インフレ鈍化、日経平均30,000円台回復、米国債務上限問題の解消など地合いが良かった影響もあり個々の銘柄や投資信託の含み益がだいぶ改善されました。
2022年は苦しい1年でしたが、長期投資とはこういうもんなのですね。
中長期投資を意識して2年ほど経過しましたが、まだまだ短期的な下落の耐性が弱い気がします。
何も考えずにガチホではいけませんが、企業が成長していけば株価もしっかりついてくると信じて狼狽売りだけはしないように気を付けていきたいと思います！
投資歴5年になりますが、自分の成功談や失敗談を公開することで
初心者投資家やこれから投資を始める人のシュミレーション的な感じで
色々と想像してもらえると、ご自身の売買で失敗が減ると思います。
僕以外の投資家の売買記録も参考にしながら、
銘柄の選定や投資スタイルを確立していただければと思います。
こういった情報発信をしていくことで
誰かのためになればと思ってブログを更新しています。
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※ブログの中で個別銘柄や投資商品に関して言及する場合がありますが、あくまで個人の意見ですので実際に投資をする際は自己責任でお願いします。
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