皆さんこんにちは、30代サラリーマン投資家の「ぼっけいますお」です。
7月も終わりましたので月度の貯蓄状況は公開したいと思います。
今回は7月30日の夜に集計した数値となっております。
36歳サラリーマンのリアルな貯蓄状況をご覧いただき何か気付きがあると嬉しいです。
先月末の内容はこちらの記事をご覧ください。
目次
7月末時点の貯蓄状況は・・・
僕は毎週末に各証券会社での保有資産をこちらのExcelの表にまとめています。
投資用口座、IPO用口座など複数の証券会社にお金を振り分けたり
保有している銘柄があるので自分で管理しないと資産の全体像が見えません。
ですので、こういった形で毎週金額を入力しています。
かなりシンプルにまとめているので、
初めて見る方でもなんとなく意味はわかると思いますがそれぞれの項目について
補足しておきます。
【日本株】と【米国株】は見たまんまです。
保有している銘柄に対して投資した金額、現時点での評価額、損益を記載しています。
【合計】の損益は含み益、含み損の合算となっております。
利確したり損切したりすと、【現金】が増減するような形となっております。
毎月の貯金も【現金】に追加されていきます。
SBI1、SBI2は僕の名義と嫁の名義でそれぞれ口座を持っているので
2項目に分けられています。
ドル建ては米株投資の売買時に発生したもので、
米株の配当もこちらに含まれていきます。
【積立】部分は個人的なお小遣いの積立と積立NISA分となっております。
ちょっと古いですが、こちらの詳しい内容については不定期で記事をアップしておりますので下記ご覧いただければと思います。
【IPO】用に関しては完全にIPOでの応募でしか使わない資金です。
裏を返すと、絶対に減らしてはいけない資金です。
【IPO】用の資金についての考え方は下記ブログをご覧ください。
まぁ、一般的には【現金】と同じ扱いになるかと思いますが
僕の投資方針としては別々の管理をしています。
【現金】と【IPO】の合計で資産の64％を占めているので
キャッシュポディションが多めの保守的なポートフォリオだと思います。
7月から楽天ポイント口座で積立していますが微々たる金額ですので、こちらはポイント運用として別の記事で紹介していきたいと思います。
また、7月は嫁と息子の楽天証券の口座を開設しました。
嫁は楽天ポイントを活用した運用をしていき、息子用の口座ではジュニアNISAを運用していきます。
3日前ぐらにジュニアNISAの口座が開設できたので、どういった運用をしていくか現在悩んでいます。
前回公開時からの変化
個別銘柄に関しては7月中旬ごろまでは米株が好調でしたが、月末にかけて下落してしまい、前月比で若干目減りしています。
逆に積立系は順調です。
ここら辺はコロナショックなどの大きな下落が無ければ安泰かなと思います。
7月はIPOの当選による売却益やボーナス分の貯金などがあったので現金やIPO用の資金が上昇しています。
また、息子の児童手当の追加入金と息子が今まで貰ったお年玉貯金を証券口座に移動したので現金が増えています。
今後はこの資金の運用方法を考えていきたいと思います。
まとめ
先日FIREについて記事をアップしましたが、現金やIPO用の資金を使ってプチFIREに向けてマネーマシンの準備をしていきたいと思います。
ただ、色々な金融資産に分散しすぎると複利の効果が薄くなってしまうので、個別銘柄の比率を下げてマネーマシンを作ったほうがいいのか悩み中です。
積立NISAなどは今のペースで継続していきたいと思うのでここは変更しないようにします。
8月は日米含めて決算発表が本格化していくので、決算内容を確認しながら資産の割り振りを検討していきます。
投資歴4年になりますが、自分の成功談や失敗談を公開することで
初心者投資家やこれから投資を始める人のシュミレーション的な感じで
色々と想像してもらえると、ご自身の売買で失敗が減ると思います。
僕以外の投資家の売買記録も参考にしながら、
銘柄の選定や投資スタイルを確立していただければと思います。
こういった情報発信をしていくことで
誰かのためになればと思ってブログを更新しています。
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