皆さんこんにちは、30代サラリーマン投資家の「ぼっけいますお」です。
本日は2023年6月末時点の資産状況を公開したいと思います。
日本株と米国株ともに6月30日に集計しています。
38歳サラリーマンのリアルな貯蓄状況をご覧いただき何か気付きがあると嬉しいです。
先月末の内容はこちらの記事をご覧ください。
目次
6月末時点の貯蓄状況は・・・
僕は毎週末に各証券会社での保有資産をこちらのExcelの表にまとめています。
投資用口座、IPO用口座など複数の証券会社にお金を振り分けたり
保有している銘柄があるので自分で管理しないと資産の全体像が見えません。
ですので、こういった形で毎週金額を入力しています。
かなりシンプルにまとめているので、初めて見る方でもなんとなく意味はわかると思いますがそれぞれの項目について補足しておきます。
【日本株】と【米国株】は見たまんまです。
保有している銘柄に対して投資した金額、現時点での評価額、損益を記載しています。
【合計】の損益は含み益、含み損の合算となっております。
利確したり損切したりすと、【現金】が増減するような形となっております。
毎月の貯金も【現金】に追加されていきます。
SBI1、SBI2は僕の名義と嫁の名義でそれぞれ口座を持っているので2項目に分けられています。
ドル建ては米株投資の売買時に発生したもので、米株の配当もこちらに含まれていきます。
【積立】部分は個人的なお小遣いの積立と積立NISA分となっております。
画像には含まれていませんが、ジュニアNISAや楽天ポイントでの運用もしていますので直近の積立状況については下記ご覧いただければと思います。
【IPO】用に関しては完全にIPOでの応募でしか使わない資金です。
裏を返すと、絶対に減らしてはいけない資金です。
【IPO】用の資金についての考え方は下記ブログをご覧ください。
まぁ、一般的には【現金】と同じ扱いになるかと思いますが僕の投資方針としては別々の管理をしています。
【現金】と【IPO】の合計で資産の50％を占めているのでキャッシュポディションが多めの保守的なポートフォリオだと思います。
前回公開時からの変化
2021年5月から毎月末時点の資産集計を始めてからそれなりにデータが溜まってきました。
基本的に直近1年分に集約して公開したいと思います。
※先ほどの内訳の中にはジュニアNISAは含まれておりませんが、資産推移にはジュニアNIAが含まれています。
先月に引き続き過去最高の資産合計となっています。
今年はほとんど入金できていないので、純粋に保有資産の価値が上がったことになります。
2022年は嫁の収入がほぼ皆無なので入金力が低下していましたが、2023年1月からは嫁が派遣で働き始めたので2月末に初任給が振り込まれました。
6月は転職の準備やら嫁の手術やらで出費がかさんでしまって相変わらず入金は0円です。
また、退職金が7月に振り込まれると思っていましたが前職に確認したところ8月末日の振込とのことでした。
金額については就業規則を確認したところ、基準退職金に役員評価で0.5～1.5の間の係数を掛け算します。
会社への貢献度でマックス1.5倍になるのですが、0.5の評価になった場合は最悪です。
ただ自己都合で辞めていく人に1.5倍の係数をつけるでしょうか。
一応0.5の評価だった場合でも200万円という試算でした。
退職金次第で2023年後半の投資戦略が変わってきそうです。
まとめ
6月も引き続き相場は堅調で資産がかなり増えました。
7月以降も今のところ悪材料はないように思いますので、引き続き上昇トレンドになりそうです。
投資関連についてはそこまで心配していませんが、今日から新しい職場です。
年収もかなり上がるので仕事の難易度が高くなると予想されます。
まずは体を壊さず一か月乗り切りれるように無理せず頑張ります！！
投資歴5年になりますが、自分の成功談や失敗談を公開することで
初心者投資家やこれから投資を始める人のシュミレーション的な感じで
色々と想像してもらえると、ご自身の売買で失敗が減ると思います。
僕以外の投資家の売買記録も参考にしながら、
銘柄の選定や投資スタイルを確立していただければと思います。
こういった情報発信をしていくことで
誰かのためになればと思ってブログを更新しています。
↓↓↓応援していただけると大変励みになります！
※ブログの中で個別銘柄や投資商品に関して言及する場合がありますが、あくまで個人の意見ですので実際に投資をする際は自己責任でお願いします。
【初心者へのオススメ書籍】
