皆さんこんにちは、30代サラリーマン投資家の「ぼっけいますお」です。
本日は僕が実践している積立NISAと各積立投資の2022年最新の実績を発表したいと思います。
前回の公開時より1か月ぐらい経過していますが前回と比べてどうでしょうか。
目次
積立NISAの途中経過
まずは積立NISAの2022年10月16日時点の実績です。
積立NISAは嫁の名義で年間40万円の枠をフルで使えるように、ドルコスト平均法の観点から毎日1,618円の積立をしています。
現在SBI証券で積立NISAをしていますが、毎日1,618円の積立だと若干の端数が出てしまうのでボーナス月の積立設定で端数分を買い付けるようにしています。
始めたのは昨年の2021年1月からです。
現在1年9か月ほど経過しました。
積立を始めたときは日々少額の買い付けが実行されていく中で本当に資産形成になるのかなと半信半疑でした。
まぁ年間40万円の上限いっぱいで積立しているので、当たり前の話ですが1年以上経過するとそれなりの額になっていますね！
現在積立NISAで設定している投資信託は次の2銘柄です。
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）
それぞれに50％ずつ配分していましたが、2022年10月15日の買付分からS&P500に連動する投資信託に90％、全世界株式に連動する投資信託を10％の配分に変更しました。
2022年9月から10月にかけてインフレ懸念がより一層高まり、S&P500はコロナ前ぐらいの水準に戻ってきました。
この急落を安く仕込めるチャンスと判断し配分を変更しました。
この銘柄を選んだ理由としては、やはり成長性に期待をしているからです。
色々なサイトや書籍で積立NISAを調べていると、リスクを分散させるために以下のような配分を進めいている方が多いです。
国内株式25％
国内債券25％
世界株式25％
世界債権25％
上記のような組み方をすると元本割れのリスクは相当下がりますが、利率もそこまでよくありません。
預貯金で眠っているお金に働いてもらったり、20年後の資産形成を目指しているわけですからある程度のリターンを期待して投資をしたいと思います。
ですので、僕は米国の成長と世界の成長に期待してこの2本立ててで積立をしています。
2022年10月16日時点のパフォーマンスは以下のようになっています。
取得金額：355,515円
評価額：395,125円
評価損益：39,610円
利率：11.14％
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）
取得金額：355,970円
評価額：374,826円
評価損益：18,856円
利率：5.30％
先月より若干悪化していますね。
相変わらず相場は不安定ですが、為替の影響で円建ての海外投資信託は利益が乗りやすい状況ですね。
当面は９：１の割合でこの2本立てで積立を継続していきたいと思いますが、状況に応じて投資配分を変更したいと思います。
その他の積立について
その他の積立については以下の通りです。
・個人的なお小遣いでの積立
・楽天ポイントを活用した積立
・ジュニアNISAでの積立
個人的なお小遣いでの積立は2020年12月から毎日220円の積立をしていましたが、地合いがかなり悪くしばらくは調整局面に突入すると踏んで、2022年5月から毎日の積立額を330円に増額しましたが、こちらも積立NISAと同じく2022年10月15日の買付分から450円に増額しました。
だいたい毎月10,000円になるような設定です。
積立している銘柄と実績です。
取得金額：111,651円
評価額：124,154円
評価損益：12,503円
利率：11.20％
こちらも前回公開時より利率は悪化しています。
S&500は大幅に下落していますが円安の影響でそこまで悪いことになっていませんね。
ちなみに積立NISAでも同じ投資信託を購入していますが、だんだん利率の差が縮んできています。
購入金額が違うので、相場が下落すればするほど反発したときの利率が高まりますね。
まだまだ1年半ぐらいなのでなんとも言えませんが、やはり始めるのは1日でも早くしたほうがいいということと、できるだけ多く積み立てたほうが良さそうですね。
続きまして楽天のポイント投資です。
僕と嫁の名義で楽天証券で運用しています。
僕は2021年7月から、嫁は2021年8月からそれぞれ毎月1,000円分のポイントを消化して積立をしています。
積立している銘柄と実績です。
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
僕
取得金額：16,000円
評価額：16,827円
評価損益：827円
利率：5.17％
嫁
取得金額：15,000円
評価額：15,538円
評価損益：538円
利率：3.59％
こちらも同じ投資信託を購入していますが、早く始めた僕の積立のほうがパフォーマンスはいいです。
ポイント投資に関しては将来のお小遣いにする予定なので、引き続きほったらかしでいきたいと思います。
最後にジュニアNISAです。
ジュニアNISAは2021年9月から毎月12,000円で積立をしています。
調子が良かったので2021年11月から積立金を増やして毎月20,000円の設定にしました。
始めたばかりなので、期間は短いですが購入している銘柄と現在の実績です。
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
取得金額：264,000円
評価額：271,541円
評価損益：7,541円
利率：2.86％
一時はマイナスになっていましたが、辛抱してよかったです。
再び地合いの影響で下落するかもしれませんが淡々と積立を継続していきます。
ジュニアNISAは子供の教育資金のために積立しているので投資期間はそこまで長くならないと思います。
様子をみて積立額を増やしていきながらパフォーマンスの最大化を目指していきたいと思います。
まとめ
10月に入ってから相場は急落していますが、僕の積立資産は米国資産がメインなので円安のおかげで含み益をキープできています。
積立を初めてもうすぐ2年になります。
相場は不安定ですが着実に資産が増えています。
銀行貯金よりはよっぽどマシですね。
コロナバブル時のピークで積立を始めた方は含み損で苦しいかもしれませんが、積立を継続していきましょう。
中途半端に辞めてしまうと将来の利益を得る権利を放棄するこになります。
積立投資は無心で続けることが成功の秘訣です。
買付の設定をしたら気絶しておきましょう！
投資歴4年になりますが、自分の成功談や失敗談を公開することで
初心者投資家やこれから投資を始める人のシュミレーション的な感じで
色々と想像してもらえると、ご自身の売買で失敗が減ると思います。
僕以外の投資家の売買記録も参考にしながら、
銘柄の選定や投資スタイルを確立していただければと思います。
こういった情報発信をしていくことで
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