皆さんこんにちは、30代サラリーマン投資家の「ぼっけいますお」です。
本日は僕が実践している積立NISAと各積立投資の2022年最新の実績を発表したいと思います。
前回の公開時より1か月ちょい経過していますが前回と比べてどうでしょうか。
目次
積立NISAの途中経過
まずは積立NISAの2022年8月3日時点の実績です。
積立NISAは嫁の名義で年間40万円の枠をフルで使えるように、ドルコスト平均法の観点から毎日1,618円の積立をしています。
現在SBI証券で積立NISAをしていますが、毎日1,618円の積立だと若干の端数が出てしまうのでボーナス月の積立設定で端数分を買い付けるようにしています。
始めたのは今年の2021年1月からです。
現在1年7か月ほど経過しました。
積立を始めたときは日々少額の買い付けが実行されていく中で本当に資産形成になるのかなと半信半疑でした。
まぁ年間40万円の上限いっぱいで積立しているので、当たり前の話ですが1年経過するとそれなりの額になっていますね！
現在積立NISAで設定している投資信託は次の2銘柄です。
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）
それぞれに50％ずつ配分しています。
この銘柄を選んだ理由としては、やはり成長性に期待をしているからです。
色々なサイトや書籍で積立NISAを調べていると、リスクを分散させるために以下のような配分を進めいている方が多いです。
国内株式25％
国内債券25％
世界株式25％
世界債権25％
上記のような組み方をすると元本割れのリスクは相当下がりますが、利率もそこまでよくありません。
預貯金で眠っているお金に働いてもらったり、20年後の資産形成を目指しているわけですからある程度のリターンを期待して投資をしたいと思います。
ですので、僕は米国の成長と世界の成長に期待してこの2本立ててで積立をしています。
2022年8月3日時点のパフォーマンスは以下のようになっています。
取得金額：315,856円
評価額：354,105円
評価損益：38,240円
利率：12.11％
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）
取得金額：316,336円
評価額：338,387円
評価損益：22,051円
利率：6.97％
先月より利率がだいぶ改善されました。
相場が底打ちしたのか怪しいところではありますが、含み益が増えることは単純に嬉しいですね。
当面はこの2本立てで積立を継続していきたいと思いますが、全世界株式のパフォーマンスとの差が大きく開いてしまった場合は投資配分を変更したいと思います。
その他の積立について
その他の積立については以下の通りです。
・個人的なお小遣いでの積立
・楽天ポイントを活用した積立
・ジュニアNISAでの積立
個人的なお小遣いでの積立は2020年12月から毎日220円の積立をしていましたが、地合いがかなり悪くしばらくは調整局面に突入すると踏んで、2022年5月から毎日の積立額を330円に増額しました。
だいたい毎月7,500円になるような設定です。
積立している銘柄と実績です。
取得金額：95,484円
評価額：107,650円
評価損益：12,166円
利率：12.74％
こちらも前回公開時より利率は改善しています。
すこし円安が落ち着いている感がありますので、米国市場が盛り返していても円換算にするとそこまで大きくは動いていませんね。
ちなみに積立NISAでも同じ投資信託を購入していますが、だんだん利率の差が縮んできています。
購入金額が違うので、相場が下落すればするほど反発したときの利率が高まりますね。
まだまだ1年半ぐらいなのでなんとも言えませんが、やはり始めるのは1日でも早くしたほうがいいということと、できるだけ多く積み立てたほうが良さそうですね。
続きまして楽天のポイント投資です。
僕と嫁の名義で楽天証券で運用しています。
僕は2021年7月から、嫁は2021年8月からそれぞれ毎月1,000円分のポイントを消化して積立をしています。
積立している銘柄と実績です。
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
僕
取得金額：14,000円
評価額：14,956円
評価損益：956円
利率：6.83％
嫁
取得金額：12,000円
評価額：12,696円
評価損益：696円
利率：5.80％
こちらも同じ投資信託を購入していますが、早く始めた僕の積立のほうがパフォーマンスはいいです。
ポイント投資に関しては将来のお小遣いにする予定なので、引き続きほったらかしでいきたいと思います。
最後にジュニアNISAです。
ジュニアNISAは2021年9月から毎月12,000円で積立をしています。
調子が良かったので2021年11月から積立金を増やして毎月20,000円の設定にしました。
始めたばかりなので、期間は短いですが購入している銘柄と現在の実績です。
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
取得金額：204,000円
評価額：214,820円
評価損益：10,820円
利率：5.30％
一時はマイナスになっていましたが、辛抱してよかったです。
再び地合いの影響で下落するかもしれませんが淡々と積立を継続していきます。
ジュニアNISAは子供の教育資金のために積立しているので投資期間はそこまで長くならないと思います。
様子をみて積立額を増やしていきながらパフォーマンスの最大化を目指していきたいと思います。
まとめ
7月の決算シーズンが始まってからだいぶ地合いが好転していますね。
ただ、個別の決算はそこまで良いとは言えないのでショーツカバーで一時的な買い戻しの可能性があります。
8月後半から10月までは例年ですとパフォーマンスはそこまでよくないと思いますので、引き続き浮かれずに淡々と粛々と積立を継続していきたいと思います。
やはり1年半以上継続して積み立てているとそれなりの金額になってきますね。
塵も積もれば山となるです。
まずは10年後にどうなっているか楽しみですね！
投資歴4年になりますが、自分の成功談や失敗談を公開することで
初心者投資家やこれから投資を始める人のシュミレーション的な感じで
色々と想像してもらえると、ご自身の売買で失敗が減ると思います。
僕以外の投資家の売買記録も参考にしながら、
銘柄の選定や投資スタイルを確立していただければと思います。
こういった情報発信をしていくことで
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