皆さんこんにちは、30代サラリーマン投資家の「ぼっけいますお」です。
本日は2022年3月末時点の資産状況を公開したいと思います。
今回は3月31日に集計しています。
米国株の評価損益は3月30日終了時点の金額となります。
37歳サラリーマンのリアルな貯蓄状況をご覧いただき何か気付きがあると嬉しいです。
※3月で37歳になりました!
先月末の内容はこちらの記事をご覧ください。
目次
3月末時点の貯蓄状況は・・・
僕は毎週末に各証券会社での保有資産をこちらのExcelの表にまとめています。
投資用口座、IPO用口座など複数の証券会社にお金を振り分けたり
保有している銘柄があるので自分で管理しないと資産の全体像が見えません。
ですので、こういった形で毎週金額を入力しています。
かなりシンプルにまとめているので、初めて見る方でもなんとなく意味はわかると思いますがそれぞれの項目について補足しておきます。
【日本株】と【米国株】は見たまんまです。
保有している銘柄に対して投資した金額、現時点での評価額、損益を記載しています。
【合計】の損益は含み益、含み損の合算となっております。
利確したり損切したりすと、【現金】が増減するような形となっております。
毎月の貯金も【現金】に追加されていきます。
SBI1、SBI2は僕の名義と嫁の名義でそれぞれ口座を持っているので2項目に分けられています。
ドル建ては米株投資の売買時に発生したもので、米株の配当もこちらに含まれていきます。
【積立】部分は個人的なお小遣いの積立と積立NISA分となっております。
画像には含まれていませんが、ジュニアNISAや楽天ポイントでの運用もしていますので直近の積立状況については下記ご覧いただければと思います。
【IPO】用に関しては完全にIPOでの応募でしか使わない資金です。
裏を返すと、絶対に減らしてはいけない資金です。
【IPO】用の資金についての考え方は下記ブログをご覧ください。
まぁ、一般的には【現金】と同じ扱いになるかと思いますが僕の投資方針としては別々の管理をしています。
【現金】と【IPO】の合計で資産の62%を占めているのでキャッシュポディションが多めの保守的なポートフォリオだと思います。
前回公開時からの変化
2021年5月から毎月末時点の資産集計を始めてからそれなりにデータが溜まってきましたので推移を公開したいと思います。
※先ほどの内訳の中にはジュニアNISAは含まれておりませんが、資産推移にはジュニアNIAが含まれています。
元々の保有資産でいくと2022年1月にいきなり下落してしまいましたが、2月は少しだけ持ち直しました。
3月も順調に相場が戻ってきまして、2021年5月の資産から135%と伸びてきました。
金融資産の伸びもですが、毎月の貯蓄を頑張っている証拠ですね!
まとめ
3月は2月に比べて比較的安定していましたね。
ウクライナ情勢や利上げをうまく織り込めたのかなと思います。
また、3月は円安が急激に進みました。
そのおかげでドル建ての資産が円換算で上昇しています。
為替の動きはよくわからないので、あまり敏感に反応しないようにしようとは思いますが、すぐに円高に転じる感じではないのでこれから円をドルに換えるのは躊躇しますね。
良い銘柄があれば為替は気にせず買いに向かいたいと思いますが、まだまだ地合いがどっちに転ぶかわからないのでもう少し様子していこうと思います。
そろそろIPOでも当選してくれると嬉しいのですが・・・。
投資歴4年になりますが、自分の成功談や失敗談を公開することで
初心者投資家やこれから投資を始める人のシュミレーション的な感じで
色々と想像してもらえると、ご自身の売買で失敗が減ると思います。
僕以外の投資家の売買記録も参考にしながら、
銘柄の選定や投資スタイルを確立していただければと思います。
こういった情報発信をしていくことで
誰かのためになればと思ってブログを更新しています。
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※ブログの中で個別銘柄や投資商品に関して言及する場合がありますが、あくまで個人の意見ですので実際に投資をする際は自己責任でお願いします。
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