皆さんこんにちは、30代サラリーマン投資家の「ぼっけいますお」です。
本日は僕が実践している積立NISAと各積立投資の2023年最新の実績を発表したいと思います。
前回公開時は過去の含み益がほぼ吹き飛んでいました。
目次
積立NISAの途中経過
まずは積立NISAの2023年1月29日時点の実績です。
積立NISAは嫁の名義で年間40万円の枠をフルで使えるように、ドルコスト平均法の観点から毎日1,618円の積立をしています。
現在SBI証券で積立NISAをしていますが、毎日1,618円の積立だと若干の端数が出てしまうのでボーナス月の積立設定で端数分を買い付けるようにしています。
始めたのは昨年の2021年1月からです。
現在はちょうど2年が経過しました。
積立を始めたときは日々少額の買い付けが実行されていく中で本当に資産形成になるのかなと半信半疑でした。
まぁ年間40万円の上限いっぱいで積立しているので、当たり前の話ですが約2年も経過するとそれなりの額になっていますね！
2024年からは新NISAが始まるので、あと1年はこのペースで積立を継続しつつ新NISAに対応した資産形成にシュミレーションをしていきたいと思います。
現在積立NISAで設定している投資信託は次の2銘柄です。
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）
それぞれに50％ずつ配分していましたが、2022年10月15日の買付分からS&P500に連動する投資信託に90％、全世界株式に連動する投資信託を10％の配分に変更しました。
2022年9月から10月にかけてインフレ懸念がより一層高まり、S&P500はコロナ前ぐらいの水準に戻ってきました。
この急落を安く仕込めるチャンスと判断し配分を変更しました。
この銘柄を選んだ理由としては、やはり成長性に期待をしているからです。
色々なサイトや書籍で積立NISAを調べていると、リスクを分散させるために以下のような配分を進めいている方が多いです。
国内株式25％
国内債券25％
世界株式25％
世界債権25％
上記のような組み方をすると元本割れのリスクは相当下がりますが、利率もそこまでよくありません。
預貯金で眠っているお金に働いてもらったり、20年後の資産形成を目指しているわけですからある程度のリターンを期待して投資をしたいと思います。
ですので、僕は米国の成長と世界の成長に期待してこの2本立ててで積立をしています。
2023年12月29日時点のパフォーマンスは以下のようになっています。
取得金額：460,170円
評価額：488,352円
評価損益：28,182円
利率：6.12％
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）
取得金額：364,994円
評価額：391,776円
評価損益：26.782円
利率：7.34％
12月の落とし分の半分ぐらいは復活してきました。
また、今まではS&P500に連動する投資信託のほうが利率は良かったのですが、今回は全世界に連動する投資信託に利率が負けています。
世界に比べて米国の株安がかなり深刻だということですね。
ただ、この株安のタイミングでたくさん仕込めているので今後の大きな利益となってくれることを祈っています。
いずれにしても数十年レベルの投資軸なので短期的な動きで右往左往してはいけませんね。
その他の積立について
その他の積立については以下の通りです。
・個人的なお小遣いでの積立
・楽天ポイントを活用した積立
・ジュニアNISAでの積立
個人的なお小遣いでの積立は2020年12月から毎日220円の積立をしていましたが、地合いがかなり悪くしばらくは調整局面に突入すると踏んで、2022年5月から毎日の積立額を330円に増額しましたが、こちらも積立NISAと同じく2022年10月15日の買付分から450円に増額しました。
だいたい毎月10,000円になるような設定です。
積立している銘柄と実績です。
取得金額：143,030円
評価額：151,989円
評価損益：8,959円
利率：6.26％
こちらも少し利率が戻ってきました。
個人的なお小遣い用の積立なので引き続き継続していきたいと思います。
ちなみに積立NISAでも同じ投資信託を購入していますが、だんだん利率の差が縮んできています。
購入金額が違うので、相場が下落すればするほど反発したときの利率が高まりますね。
まだまだ2年なのでなんとも言えませんが、やはり始めるのは1日でも早くしたほうがいいということと、できるだけ多く積み立てたほうが良さそうですね。
続きまして楽天のポイント投資です。
僕と嫁の名義で楽天証券で運用しています。
僕は2021年7月から、嫁は2021年8月からそれぞれ毎月1,000円分のポイントを消化して積立をしています。
積立している銘柄と実績です。
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
僕
取得金額：19,000円
評価額：19,342円
評価損益：343円
利率：1.80％
嫁
取得金額：18,000円
評価額：18,100円
評価損益：100円
利率：0.56％
こちらも同じ投資信託を購入していますが、早く始めた僕の積立のほうがパフォーマンスはいいです。
ポイント投資に関しては将来のお小遣いにする予定なので、引き続きほったらかしでいきたいと思います。
最後にジュニアNISAです。
ジュニアNISAは2021年9月から毎月12,000円で積立をしています。
調子が良かったので2021年11月から積立金を増やして毎月20,000円の設定にしました。
始めたばかりなので、期間は短いですが購入している銘柄と現在の実績です。
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
取得金額：304,000円
評価額：303,047円
評価損益：-953円
利率：-0.31％
先月は大幅なマイナスでしたがほぼトントンぐらいですね。
ちなみに資金の移動がちゃんとできていなかったので1月は新規の買い付けができていませんでした。
どこかで20,000円分をスポットで購入したいと思いますが、一時的に急落するタイミングでスポット注文します。
ジュニアNISAは子供の教育資金のために積立しているので投資期間はそこまで長くならないと思います。
様子をみて積立額を増やしていきながらパフォーマンスの最大化を目指していきたいと思います。
まとめ
2023年になって少し相場が上向きになってきました。
今回の米国決算シーズンは昨年12月に悪い決算になるということをだいぶ織り込んいるので、そこまで崩れることがありません。
むしろ悪材料出尽くし的な雰囲気まであり、株高傾向です。
各経済指標もインフレ鈍化の兆候が出ており、FRBの利上げペースが落ち着くのもそう遠くはないでしょう。
2022年はかなり厳しい1年でしたが、色々と安く仕込むことができたと思います。
相場がV字回復すれば含み益が大幅に増えると思いますので、引き続き淡々と積立を継続していきます。
そして2024年の新NISAに向けての戦略もしっかり考えていきたいと思います。
投資歴4年になりますが、自分の成功談や失敗談を公開することで
初心者投資家やこれから投資を始める人のシュミレーション的な感じで
色々と想像してもらえると、ご自身の売買で失敗が減ると思います。
僕以外の投資家の売買記録も参考にしながら、
銘柄の選定や投資スタイルを確立していただければと思います。
こういった情報発信をしていくことで
誰かのためになればと思ってブログを更新しています。
↓↓↓応援していただけると大変励みになります！
※ブログの中で個別銘柄や投資商品に関して言及する場合がありますが、あくまで個人の意見ですので実際に投資をする際は自己責任でお願いします。
【初心者へのオススメ書籍】
