皆さんこんにちは、30代サラリーマン投資家の「ぼっけいますお」です。
12月は月末と週末が重なったので月度ベースで公開したいと思います。
今回は1月1日に集計しています。
米国株の評価損益は12月31日終了時点の金額となります。
36歳サラリーマンのリアルな貯蓄状況をご覧いただき何か気付きがあると嬉しいです。
先月末の内容はこちらの記事をご覧ください。
目次
12月末時点の貯蓄状況は・・・
僕は毎週末に各証券会社での保有資産をこちらのExcelの表にまとめています。
投資用口座、IPO用口座など複数の証券会社にお金を振り分けたり
保有している銘柄があるので自分で管理しないと資産の全体像が見えません。
ですので、こういった形で毎週金額を入力しています。
かなりシンプルにまとめているので、初めて見る方でもなんとなく意味はわかると思いますがそれぞれの項目について補足しておきます。
【日本株】と【米国株】は見たまんまです。
保有している銘柄に対して投資した金額、現時点での評価額、損益を記載しています。
【合計】の損益は含み益、含み損の合算となっております。
利確したり損切したりすと、【現金】が増減するような形となっております。
毎月の貯金も【現金】に追加されていきます。
SBI1、SBI2は僕の名義と嫁の名義でそれぞれ口座を持っているので2項目に分けられています。
ドル建ては米株投資の売買時に発生したもので、米株の配当もこちらに含まれていきます。
【積立】部分は個人的なお小遣いの積立と積立NISA分となっております。
画像には含まれていませんが、ジュニアNISAや楽天ポイントでの運用もしていますので直近の積立状況については下記ご覧いただければと思います。
【IPO】用に関しては完全にIPOでの応募でしか使わない資金です。
裏を返すと、絶対に減らしてはいけない資金です。
【IPO】用の資金についての考え方は下記ブログをご覧ください。
まぁ、一般的には【現金】と同じ扱いになるかと思いますが僕の投資方針としては別々の管理をしています。
【現金】と【IPO】の合計で資産の65％を占めているのでキャッシュポディションが多めの保守的なポートフォリオだと思います。
前回公開時からの変化
前回公開時から特に売買をしておりませんので保有銘柄や総資産額に大きな変化はありません。
また、12月はボーナスと国からの給付金10万円が手元に入っていますが資産管理をしている口座に入金できていないので未計上となっています。
1月中にどこかしらの口座に入金すると思いますので、次回の総資産額は若干上昇するはずです。
まとめ
12月は米国の景気指数が強かった影響もあり、テーパリングの早期終了や利上げ時期が早まるといった材料を織り込むために1か月を通して地合いが不安定でした。
通常の12月であれば、タックスロスセリングやクリスマスラリーなどで月末にかけて株価は上昇する傾向にありますがオミクロン株の影響などで終始方向感の無い展開だったと思います。
そんな中でもS&P500やダウが史上最高値を更新していましたが、保有株は不調でした。
カネ余り相場は継続しているものの、どんな銘柄でも潤沢に資金が流れてきているというわけではなさそうです。
こういった何を売買していいかわからない状況では、無難にETFや指数に連動する投資信託が安全です。
現に僕のポートフォリオの中では投資信託が断トツで安定感があり、含み益が順調に伸びています。
やはりコアサテライトの観点では投資信託などを中枢に置いておくだけで精神的にも安全ですね！
2022年も引き続き積立NISAを継続して資産の最大化を目指していきます！
投資歴4年になりますが、自分の成功談や失敗談を公開することで
初心者投資家やこれから投資を始める人のシュミレーション的な感じで
色々と想像してもらえると、ご自身の売買で失敗が減ると思います。
僕以外の投資家の売買記録も参考にしながら、
銘柄の選定や投資スタイルを確立していただければと思います。
こういった情報発信をしていくことで
誰かのためになればと思ってブログを更新しています。
↓↓↓応援していただけると大変励みになります！
※ブログの中で個別銘柄や投資商品に関して言及する場合がありますが、あくまで個人の意見ですので実際に投資をする際は自己責任でお願いします。
【初心者へのオススメ書籍】
