皆さんこんにちは、30代サラリーマン投資家の「ぼっけいますお」です。
10月も終わりましたので月度の貯蓄状況は公開したいと思います。
今回は10月29日の引け後に集計しています。
米国株の評価損益も10月29日終了時点の金額となります。
36歳サラリーマンのリアルな貯蓄状況をご覧いただき何か気付きがあると嬉しいです。
先月末の内容はこちらの記事をご覧ください。
目次
10月末時点の貯蓄状況は・・・
僕は毎週末に各証券会社での保有資産をこちらのExcelの表にまとめています。
投資用口座、IPO用口座など複数の証券会社にお金を振り分けたり
保有している銘柄があるので自分で管理しないと資産の全体像が見えません。
ですので、こういった形で毎週金額を入力しています。
かなりシンプルにまとめているので、初めて見る方でもなんとなく意味はわかると思いますがそれぞれの項目について補足しておきます。
【日本株】と【米国株】は見たまんまです。
保有している銘柄に対して投資した金額、現時点での評価額、損益を記載しています。
【合計】の損益は含み益、含み損の合算となっております。
利確したり損切したりすと、【現金】が増減するような形となっております。
毎月の貯金も【現金】に追加されていきます。
SBI1、SBI2は僕の名義と嫁の名義でそれぞれ口座を持っているので2項目に分けられています。
ドル建ては米株投資の売買時に発生したもので、米株の配当もこちらに含まれていきます。
【積立】部分は個人的なお小遣いの積立と積立NISA分となっております。
ちょっと古いですが、こちらの詳しい内容については不定期で記事をアップしておりますので下記ご覧いただければと思います。
【IPO】用に関しては完全にIPOでの応募でしか使わない資金です。
裏を返すと、絶対に減らしてはいけない資金です。
【IPO】用の資金についての考え方は下記ブログをご覧ください。
まぁ、一般的には【現金】と同じ扱いになるかと思いますが僕の投資方針としては別々の管理をしています。
【現金】と【IPO】の合計で資産の65％を占めているのでキャッシュポディションが多めの保守的なポートフォリオだと思います。
7月から楽天ポイント口座で積立していますが微々たる金額ですので、こちらはポイント運用として別の記事で紹介していきたいと思います。
嫁の名義でも8月からポイント積立をしています。
お互い毎月1,000ポイントだけなので、もう少し様子をみて増額していってもいいかなと思っています。
積立NISA、ジュニアNISA、通常の積立投資についてはこちらの記事をご覧ください。
前回公開時からの変化
前回公開時からの変化と言えば、フェイスブック(FB)を売却しました。
初めて購入した米国株でしたが、決算をしくじりましたので残念ながら微益で撤退しました。
また、10月も資金の追加入金ができていないので11月にまとめて入金したいと思います。
児童手当も振り込まれているのでIPO用の軍資金として追加したいと思います。
まとめ
9月の調整局面を乗り越えて10月はだいぶ値が戻りましたね。
11月は保有銘柄の決算が大詰めなので、資産がしっかり増えていくことを祈ります。
今のところ、日米ともに企業ごとに良し悪しが分かれているので油断できません。
含み益の銘柄は決算をしくじって売却してもそれなりの利益は確定できそうですが、日本株のPBシステムズに関しては大きな含み損を抱えています。
その状態で決算をしくじるようなことがあれば大幅な損切をしなければなりません。
PBシステムズの今期の決算内容が悪いのはすでに織り込み済みですが、来期予想で大きく局面が変わります。
来期予想が増収増益でなければ潔く損切しりょうと思っています。
11月のパフォーマンスのカギを握るのはPBシステムズです！
投資歴4年になりますが、自分の成功談や失敗談を公開することで
初心者投資家やこれから投資を始める人のシュミレーション的な感じで
色々と想像してもらえると、ご自身の売買で失敗が減ると思います。
僕以外の投資家の売買記録も参考にしながら、
銘柄の選定や投資スタイルを確立していただければと思います。
こういった情報発信をしていくことで
誰かのためになればと思ってブログを更新しています。
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