皆さんこんにちは、30代サラリーマン投資家の「ぼっけいますお」です。
本日は2023年10月末時点の資産状況を公開したいと思います。
日本株は10月31日、米国株も10月31日時点の数値となっています。
38歳サラリーマンのリアルな貯蓄状況をご覧いただき何か気付きがあると嬉しいです。
先月末の内容はこちらの記事をご覧ください。
目次
10月末時点の貯蓄状況は・・・
僕は毎週末に各証券会社での保有資産をこちらのExcelの表にまとめています。
投資用口座、IPO用口座など複数の証券会社にお金を振り分けたり
保有している銘柄があるので自分で管理しないと資産の全体像が見えません。
ですので、こういった形で毎週金額を入力しています。
かなりシンプルにまとめているので、初めて見る方でもなんとなく意味はわかると思いますがそれぞれの項目について補足しておきます。
【日本株】と【米国株】は見たまんまです。
保有している銘柄に対して投資した金額、現時点での評価額、損益を記載しています。
【合計】の損益は含み益、含み損の合算となっております。
利確したり損切したりすと、【現金】が増減するような形となっております。
毎月の貯金も【現金】に追加されていきます。
SBI1、SBI2は僕の名義と嫁の名義でそれぞれ口座を持っているので2項目に分けられています。
ドル建ては米株投資の売買時に発生したもので、米株の配当もこちらに含まれていきます。
【積立】部分は個人的なお小遣いの積立と積立NISA分となっております。
画像には含まれていませんが、ジュニアNISAや楽天ポイントでの運用もしていますので直近の積立状況については下記ご覧いただければと思います。
【IPO】用に関しては完全にIPOでの応募でしか使わない資金です。
裏を返すと、絶対に減らしてはいけない資金です。
【IPO】用の資金についての考え方は下記ブログをご覧ください。
まぁ、一般的には【現金】と同じ扱いになるかと思いますが僕の投資方針としては別々の管理をしています。
【現金】と【IPO】の合計で資産の50％を占めているのでキャッシュポディションが多めの保守的なポートフォリオだと思います。
保有銘柄について特に大きな変動はありませんが、退職金が振り込まれたので120万円だけ、投資口座に入金しました。
まずは2023年のNISA枠を使うために資金を移動しましたが、今後はIPOのためにも他の口座にも振り分けたいと思います。
前回公開時からの変化
2021年5月から毎月末時点の資産集計を始めてからそれなりにデータが溜まってきました。
基本的に直近1年分に集約して公開したいと思います。
※先ほどの内訳の中にはジュニアNISAは含まれておりませんが、資産推移にはジュニアNIAが含まれています。
10月も少しだけ現金を入金できたのでトータルでは前月比でプラスなっています。
株式資産はやや下がっていますが・・・。
また、10月は引っ越し関連の支出が多い一か月でしたが、なんとか資産に含めていない手持ち資金で払いきることができました。
まだ若干支払いが残っている部分もありますが、この表にある現金は使わずに済みそうです。
まとめ
11月は保有株の決算ラッシュなので気を引き締めていきたいと思います。
特に平日は投資活動が全然できないので情報の集約ができないことも多く、俊敏に動けていませんが、時間をうまく使って臨みたいですね！
転職して4月経ちましたが、忙しさに慣れず苦労しています。。。
その分収入は上がっているので無駄ではないと思っていますが、時給で考えたらどうなんだ説もあります。
いかんいかん、そんなことは考えずに家族のために働き、資産形成を頑張っていきたいと思います！
投資歴5年になりますが、自分の成功談や失敗談を公開することで
初心者投資家やこれから投資を始める人のシュミレーション的な感じで
色々と想像してもらえると、ご自身の売買で失敗が減ると思います。
僕以外の投資家の売買記録も参考にしながら、
銘柄の選定や投資スタイルを確立していただければと思います。
こういった情報発信をしていくことで
誰かのためになればと思ってブログを更新しています。
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※ブログの中で個別銘柄や投資商品に関して言及する場合がありますが、あくまで個人の意見ですので実際に投資をする際は自己責任でお願いします。
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