旧NISAどうする？

【投資の豆知識】旧NISAはどう扱う？そのまま放置でOK？徹底解説

2024年から新NISAが始まりましたが、それ以前の一般NISA・つみたてNISAで投資した資産は「旧NISA」と呼ばれます。この記事では、旧NISAをどう扱えば良いか、初心者にも分かりやすくまとめます。

■ 1. 旧NISAとは？

旧NISAには以下の2種類があります。

• 一般NISA（2014〜2023）
• つみたてNISA（2018〜2023）

これらは新NISAに移行してもそのまま非課税で運用を継続できます。自動的に新NISAへ移されることはありません。

■ 2. 非課税期間はどうなる？

• 一般NISA → 非課税期間は5年間
• つみたてNISA → 非課税期間は20年間

例：

• 2019年の一般NISA → 2024年に非課税期間終了
• 2019年のつみたてNISA → 2038年まで非課税

■ 3. 非課税期間終了後の選択肢

非課税期間が終わると、以下のいずれかを選びます。

1. 課税口座（特定口座）に払い出し
   そのまま保有できるが、今後の利益は課税対象。
2. 売却
   非課税期間内の利益は非課税のまま。
3. （※一般NISAのみ）ロールオーバー制度があったが、現在は終了。

■ 4. 新NISAへ移すことはできる？

旧NISA → 新NISAへ直接移すことは不可。

しかし、売却して新NISA枠で買い直すことは可能です。ただし売却した時点で損益は確定します。

■ 5. 結局どうすればいい？おすすめの考え方

● つみたてNISA（旧）

非課税期間20年と長いため、基本は「そのまま放置」がおすすめ。

● 一般NISA（旧）

非課税期間が短いので、次のように考えると良いです。

• 期限が近い → 利益があれば売却
• 長期で持ちたい銘柄 → 特定口座へ移して継続保有
• 新NISAで長期運用したい → 売却→買い直し

■ 6. よくある質問

Q: 放置したら損しますか？
A: 放置しても問題ありません。ただし一般NISAは期限に注意。

Q: 非課税期間終了は通知される？
A: 多くの証券会社がメールで知らせてくれます。

Q: 新NISAと旧NISAは別管理？
A: はい、完全に別枠として管理されます。

■ 初心者向けワンポイント

• 旧NISAは動かさなくてもOK
• 長期ならつみたてNISAは放置＆継続が最適
• 一般NISAだけ期限管理が必要

焦らず、非課税メリットを最大限に活用しましょう！