皆さんこんにちは、30代サラリーマン投資家の「ぼっけいますお」です。
本日は2023年8月末時点の資産状況を公開したいと思います。
日本株は8月31日、米国株も8月31日時点の数値となっています。
38歳サラリーマンのリアルな貯蓄状況をご覧いただき何か気付きがあると嬉しいです。
先月末の内容はこちらの記事をご覧ください。
目次
8月末時点の貯蓄状況は・・・
僕は毎週末に各証券会社での保有資産をこちらのExcelの表にまとめています。
投資用口座、IPO用口座など複数の証券会社にお金を振り分けたり
保有している銘柄があるので自分で管理しないと資産の全体像が見えません。
ですので、こういった形で毎週金額を入力しています。
かなりシンプルにまとめているので、初めて見る方でもなんとなく意味はわかると思いますがそれぞれの項目について補足しておきます。
【日本株】と【米国株】は見たまんまです。
保有している銘柄に対して投資した金額、現時点での評価額、損益を記載しています。
【合計】の損益は含み益、含み損の合算となっております。
利確したり損切したりすと、【現金】が増減するような形となっております。
毎月の貯金も【現金】に追加されていきます。
SBI1、SBI2は僕の名義と嫁の名義でそれぞれ口座を持っているので2項目に分けられています。
ドル建ては米株投資の売買時に発生したもので、米株の配当もこちらに含まれていきます。
【積立】部分は個人的なお小遣いの積立と積立NISA分となっております。
画像には含まれていませんが、ジュニアNISAや楽天ポイントでの運用もしていますので直近の積立状況については下記ご覧いただければと思います。
【IPO】用に関しては完全にIPOでの応募でしか使わない資金です。
裏を返すと、絶対に減らしてはいけない資金です。
【IPO】用の資金についての考え方は下記ブログをご覧ください。
まぁ、一般的には【現金】と同じ扱いになるかと思いますが僕の投資方針としては別々の管理をしています。
【現金】と【IPO】の合計で資産の50％を占めているのでキャッシュポディションが多めの保守的なポートフォリオだと思います。
僕の保有株の中で日本株、米国株ともに8月は色々と決算がありました。
個人的には8月が決算発表のピークとなりました。
比較的全体として悪くなかったので個々の銘柄のデコボコはありますが、全体的な資産は大きくは変動していない状況です。
前回公開時からの変化
2021年5月から毎月末時点の資産集計を始めてからそれなりにデータが溜まってきました。
基本的に直近1年分に集約して公開したいと思います。
※先ほどの内訳の中にはジュニアNISAは含まれておりませんが、資産推移にはジュニアNIAが含まれています。
先月からやや上昇しており、7月の下落を取り返した感じですね。
8月は新しい賃貸への初期費用の支払いだったりで、追加入金は無しです。
2022年は嫁の収入がほぼ皆無なので入金力が低下していましたが、2023年1月からは嫁が派遣で働き始めたので2月末に初任給が振り込まれました。
本来であれば入金できるお金があったのですが、忙しくて証券口座に入金できていません。
前職の6月分の給料が7月20日に入金されており、現職の7月分の給料が7月25日振り込まれているので実質2か月分の給料が入金されています。
これらの現金を使って新しい賃貸への初期費用を捻出しましたので、資産を管理している口座からは1円も引き出していません。
まとめ
7月に悪材料はかなり織り込んでいるかと思います。
8月の決算や経済関連のイベントも波乱なく通過できたので地合いとしては悪くありません。
再び円安が進んでいるのが気になりますが・・・。
あとはついに退職金が入金されました！！
こちらについては別途記事にしたいと思いますので、実際に振り込まれた金額や使い道など参考にしていただければと思います。
投資歴5年になりますが、自分の成功談や失敗談を公開することで
初心者投資家やこれから投資を始める人のシュミレーション的な感じで
色々と想像してもらえると、ご自身の売買で失敗が減ると思います。
僕以外の投資家の売買記録も参考にしながら、
銘柄の選定や投資スタイルを確立していただければと思います。
こういった情報発信をしていくことで
誰かのためになればと思ってブログを更新しています。
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※ブログの中で個別銘柄や投資商品に関して言及する場合がありますが、あくまで個人の意見ですので実際に投資をする際は自己責任でお願いします。
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