皆さんこんにちは、30代サラリーマン投資家の「ぼっけいますお」です。
本日は僕が実践している積立NISAと各積立投資の途中経過を発表したいと思います。
積立投資は個別銘柄より難易度が低く、日々の値動きに右往左往しないので精神的に安定できる投資手法の一つです。
目次
積立NISAの途中経過
まずは積立NISAの現在の実績です。
積立NISAは嫁の名義で年間40万円の枠をフルで使えるように、ドルコスト平均法の観点から毎日1618円の積立をしています。
現在SBI証券で積立NISAをしていますが、毎日1,618円の積立だと若干の端数が出てしまうのでボーナス月の積立設定で端数分を買い付けるようにしています。
始めたのは今年の2021年1月からです。
現在積立NISAで設定している投資信託は次の2銘柄です。
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）
それぞれに50％ずつ配分しています。
この銘柄を選んだ理由としては、やはり成長性に期待をしているからです。
色々なサイトや書籍で積立NISAを調べていると、リスクを分散させるために以下のような配分を進めいている方が多いです。
国内株式25％
国内債券25％
世界株式25％
世界債権25％
上記のような組み方をすると元本割れのリスクは相当下がりますが、利率もそこまでよくありません。
預貯金で眠っているお金に働いてもらったり、20年後の資産形成を目指しているわけですからある程度のリターンを期待して投資をしたいと思います。
ですので、僕は米国の成長と世界の成長に期待してこの2本立ててで積立をしています。
現在パフォーマンスは以下のようになっています。
取得金額：158,566円
評価額：178,796円
評価損益：20,230円
利率：12.76％
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）
取得金額：158,570円
評価額：174,979円
評価損益：16,409円
利率：10.35％
かなり順調に推移しています。
引き続きこの2本立てで積立を継続していきたいと思います。
その他の積立について
その他の積立については以下の通りです。
・個人的なお小遣いでの積立
・楽天ポイントを活用した積立
・ジュニアNISAでの積立
個人的なお小遣いでの積立は2020年12月から毎日220円の積立をしています。
だいたい毎月5,000円になるような設定です。
積立している銘柄と実績です。
取得金額：46,640円
評価額：53,343円
評価損益：6,703円
利率：14.37％
なかなかのパフォーマンスですね。
ちなみに積立NISAでも同じ投資信託を購入していますが、始めるのが1か月早かっただけで含み益に2％の差がでています。
まだ1年未満なのでなんとも言えませんが、やはり始めるのは1日でも早くしたほうがいいということの裏付けになっているかもしれません。
続きまして楽天のポイント投資です。
僕と嫁の名義で楽天証券で運用しています。
僕は2021年7月から、嫁は2021年8月からそれぞれ毎月1,000円分のポイントを消化して積立をしています。
積立している銘柄と実績です。
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
僕
取得金額：4,000円
評価額：4,171円
評価損益：171円
利率：4.28％
嫁
取得金額：3,000円
評価額：3,075円
評価損益：75円
利率：2.50％
こちらも同じ投資信託を購入していますが、早く始めた僕の積立のほうがパフォーマンスはいいです。
ポイント投資に関しては将来のお小遣いにする予定なので、引き続きほったらかしでいきたいと思います。
最後にジュニアNISAです。
ジュニアNISAは2021年9月から毎月12,000円で積立をしています。
始めたばかりなので、期間は短いですが購入している銘柄と現在の実績です。
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
取得金額：24,000円
評価額：24,637円
評価損益：637円
利率：2.65％
ジュニアNISAは子供の教育資金のために積立しているので投資期間はそこまで長くならないと思います。
様子をみて積立額を増やしていきながらパフォーマンスの最大化を目指していきたいと思います。
まとめ
どんだけS&P500が好きなんだという感じですが、米国の経済成長にほぼ全力でのっかているので米国がコケたら僕の積立は崩壊しますね。笑
万が一そんな事態が発生した場合、どんな国の投資商品を持っていたとしても暴落すると思っているのできっと一緒です。
であれば、現状の勝ち馬にベットするのが一番効率がいいと思います。
数年後にこの判断が正しかったと胸を張って言えるようになっているといいのですが。
米国さん、あと30年ぐらいは経済成長を維持してくださいね！
投資歴4年になりますが、自分の成功談や失敗談を公開することで
初心者投資家やこれから投資を始める人のシュミレーション的な感じで
色々と想像してもらえると、ご自身の売買で失敗が減ると思います。
僕以外の投資家の売買記録も参考にしながら、
銘柄の選定や投資スタイルを確立していただければと思います。
こういった情報発信をしていくことで
誰かのためになればと思ってブログを更新しています。
↓↓↓応援していただけると大変励みになります！
【初心者へのオススメ書籍】
